Nadat ik eerder deze maand was ingegaan op een terugblik over het jaar 2024, rest mij nu een overzicht van de 4e kwartaal- en jaarresultaten van de systemen van ElkeWeekGeld.nl. Met resultaten bedoel ik de rendementen én risico’s. Dat laatste wordt door sommige partijen niet transparant gemaakt. Zoals velen van jullie weten, is risicobeheersing voor mij het allerbelangrijkste aspect bij beleggen.
ElkeWeekGeld.nl heeft momenteel vier systemen. Drie systemen genereren wekelijks een transactie. Eén systeem voor de Eurostoxx index, en één voor de AEX Index. Het Automatisch Volgen Systeem handelt op de Nasdaq. Daarnaast heb ik een systeem dat elke dag een optiepositie inneemt op de AEX.
Maximale drawdown
Maximale drawdown verwijst naar de grootste piek-tot-dal daling in de waarde van de index of mijn systeem in een bepaalde periode. Het meet het grootste verlies dat een investeerder zou hebben ervaren als ze op het hoogtepunt hadden geïnvesteerd en vervolgens op het dieptepunt hadden verkocht.
Bijvoorbeeld, als de waarde van een investering €10.000 bereikt en vervolgens daalt tot €7.000, zou de maximale drawdown 30% zijn (€3.000 gedeeld door €10.000).
Maximale drawdown is een essentiële maatstaf voor het beoordelen van het risico van een investering of een handelsstrategie omdat het inzicht geeft in de potentiële verliezen die een investeerder zou kunnen lijden. Lagere drawdowns geven over het algemeen een stabielere investering aan, terwijl hogere drawdowns wijzen op grotere potentiële verliezen en meer risico.
De maximale drawdown is dus een indicatie van het gelopen risico. Het is kwalijk dat de meeste aanbieders geen informatie geven over de maximale drawdown.
Als we de maximale drawdown van mijn systemen vergelijken met de gerelateerde index dan zie je dat we de rendementen hebben behaald met een zeer laag risico. En daarin zit de kracht van mijn systemen: een stabiel rendement.
NQ Automatisch Volgen Systeem
Het NQ Automatisch Volgen Systeem is volledig automatisch te volgen bij Mexem met een inleg in stappen van 30.000 euro. En omdat iedereen bij dezelfde broker zit en daarmee dezelfde kosten maakt, kan ik voor dit systeem het nettorendement berekenen. Dat bedroeg in het laatste kwartaal van 2024 2% en komt over 2024 op een nettorendement van 6%. De Nasdaq zelf deed het aanzienlijk beter en eindigde het jaar met een plus van 25%. Ook bij dit systeem lag het risico een stuk lager. Het maximale verlies was 4%, bij de Nasdaq vier keer zoveel: 16%.
Eurostoxx Weekoptie Systeem
Het Eurostoxx Weekoptie Systeem behaalde een kwartaalrendement van 5% en het jaarrendement komt op een mooie 19%. Het maximale verlies van dit systeem bedroeg 2%, een stuk lager dan de 11% van de index. Het rendement van de Eurostoxx index was 7%. En daarmee presteert dit systeem zowel qua risico als rendement fors beter dan de Eurostoxx index.
AEX Weekoptie Systeem
Het AEX Weekoptie Systeem behaalde over het vierde kwartaal een rendement van 4% en het jaarrendement komt op 19%.
Dit is het meest veilige en defensieve systeem van ElkeWeekGeld.nl. Met een kwartaalrendement van 4% deden we het een stuk beter dan de index zelf. Het rendement van de AEX was over het vierde kwartaal 3% negatief en over heel 2024 komt de AEX op 12%. En dat is een stuk beter dan de andere Nederlandse aandelen vertegenwoordigd in de AMX-index. Deze index eindigde het jaar met een verlies van 10%. Met een jaarrendement van 19% versloeg mijn systeem wederom de AEX-index. Daarnaast lag het risico een stuk lager. Waar de index gedurende het jaar tussentijds een daling van meer dan 11% liet zien, maakte ons systeem één week een verlies van slechts 0,6% (max drawdown). Het is niet meer mogelijk dit systeem te volgen, het systeem zit vol en er is een wachtlijst.
AEX Dagoptie Systeem
Het AEX Dagoptie Systeem is relatief gezien mijn meest risicovolle systeem. Hiermee nemen we meestal dagelijks een positie in, en het is daarmee geschikt voor de meer actieve belegger. Voor dit systeem was ook 2024 het een erg goed jaar. Het behaalde een jaarrendement van 30%. Het laatste kwartaal was het rendement 4%. In 2024 waren er 11 dagen waarop we een verlies noteerden. Alle andere dagen waar een positie was ingenomen eindigden met winst. Het maximale verlies op 1 dag bedroeg 3%. Dit systeem realiseerde een mooie outperformance ten opzichte van de AEX-index. Het rendement van de AEX-index was 12%. En daarmee presteerde dit systeem ruim 2x beter.
Het totaalrendement van ons AEX Dagoptie Systeem is het grootst van alle systemen en bedraagt sinds de start in juli 2019 160%. Over deze periode presteerde het systeem ruimschoots beter dan de AEX-index, zowel qua risico als rendement.
Hoe wordt het rendement berekend?
Margin is het bedrag of de inleg die je als borg moet aanhouden bij een bank of broker voor het innemen van de optiepositie. Voor de berekening van het rendement ga ik uit van een margin van 5.000 euro per optiepositie op het AEX Weekoptie Systeem. Het AEX Dagoptie Systeem heeft een margin nodig van 7.000 euro. Voor het Eurostoxx systeem ga ik uit van een margin van 3.300 euro en bij het Nasdaq systeem 30.000 euro. Hoe hoog deze borg daadwerkelijk is, verschilt per bank of broker. Zo ligt de borg voor de Eurostoxx bij bijvoorbeeld online broker Lynx ongeveer rond de 5.000 euro. Bij Saxo Bank ligt dit lager en zit het rond de 3.300 euro. Hierdoor hangen de genoemde rendementen af van de gebruikte bank of broker, en daarmee kunnen de rendementen iets hoger of lager zijn.
Ook transactiekosten kunnen variëren per bank of broker en zo het rendement beïnvloeden. De vermelde rendementen zijn, met uitzondering van het Automatisch Volgen Systeem, bruto rendementen, dus voor aftrek van transactie- en abonnementskosten.
Omdat het NQ Automatisch Volgen Systeem enkel beschikbaar is bij Mexem, kan ik daar wel de nettorendementen berekenen. De vermelde rendementen in dit bericht en op de website zijn dus netto, na aftrek van alle kosten.
Ik maak, in tegenstelling tot bijvoorbeeld banken en vermogensbeheerders, gebruik van enkelvoudige interest. Dit houdt in dat ik niet uitga van rente-op-rente. Zouden we de opbrengsten herinvesteren, dan zou ons rendement (fors) hoger uitkomen.
Elk jaar een mooi rendement
Zoals je hebt kunnen lezen was 2024 een mooi jaar voor al mijn optiesystemen. En dat was geen uitzondering. Zoals je hierboven kan zien, behalen de systemen elk jaar structureel een stabiel rendement met minimale verliezen.
Verwacht rendement in 2024
Over het voorspellen van de markt heb ik de vorige keer al iets geschreven. Ik verwacht ook dit jaar voor alle systemen dubbele cijfers aan rendement te genereren, met een lager risico dan de indices. We zijn het jaar goed begonnen en al mijn systemen staan sinds het begin van het jaar in de plus.
Heb je interesse in het volgen van één van mijn systemen?
Kijk dan hier voor meer informatie.